Se listen: Disse banker har været mest i Finanstilsynets søgelys
Hvilke banker dukker hyppigst op i Finanstilsynets inspektioner og afgørelser? En gennemgang af tilsynets arkiv inden for en periode på seks år giver svaret og viser, hvem der topper listen.
Sådan har vi gjort
Finansforbundet har gennemgået Finanstilsynets offentligt tilgængelige inspektionsredegørelser og tilsynsreaktioner fra 2020 til udgangen af 2025 og identificeret de ti banker, der optræder hyppigst i arkivet.
Bankerne er inklusive eventuelle datterselskaber, mens realkredit er sorteret fra.
Det er vigtigt at være opmærksom på, at de offentliggjorte inspektioner og reaktioner på Finanstilsynets hjemmeside omfatter mange forskellige typer, som varierer i graden af alvorlighed.
Nogle offentliggørelser vedrører egentlige påbud eller andre sanktioner, mens andre kan handle om ordinære inspektioner eller temaundersøgelser.
Formålet med opgørelsen er derfor ikke at måle alvoren af sagerne, men at vise hvilke banker der hyppigst optræder i Finanstilsynets tilsynsarkiv.
Du kan selv gå på opdagelse i Finanstilsynets inspektionsredegørelser og afgørelser her.
Hvad gemmer sig bag tallene?
I alt optræder de 10 banker 225 gange i arkivet hen over den seksårige periode. Sagerne omfatter mange forskellige typer af inspektioner, undersøgelser og afgørelser.
Tilsynene kan blandt andet handle om hvidvask, kreditgivning, IT-sikkerhed, styring af risici, investorbeskyttelse eller bankernes behandling af kunder.
Finanstilsynets tilsyn er samtidig risikobaseret.
Det betyder, at myndigheden især retter opmærksomheden mod områder, hvor risikoen for fejl, manglende lovoverholdelse eller skadevirkninger vurderes at være størst.
Et højt antal offentliggørelser kan således både afspejle, at en bank er blevet undersøgt på mange forskellige områder, at banken er stor, kompleks eller samfundskritisk, eller at Finanstilsynet har haft særligt fokus på bestemte dele af sektoren eller lovgivningen gennem årene.
Selvom en bank ofte optræder i Finanstilsynets forskellige redegørelser og afgørelser, kan man ikke på den baggrund alene udlede, at der skulle være særligt uorden i butikken.
Hvidvask går igen hos næsten alle banker
Hvis man ser nærmere på offentliggørelserne, er der dog især ét tema, som går igen på tværs af stort set alle bankerne: hvidvask.
Gennem de seneste seks år har Finanstilsynet offentliggjort en lang række redegørelser om bankernes arbejde med blandt andet kundekendskab, transaktionsovervågning, screening for sanktioner og andre dele af hvidvaskområdet.
Hvidvask udgør 17 procent af alle offentliggørelserne i perioden, og flere af bankerne optræder i materialet med gentagne hvidvaskinspektioner.
Det understreger, at hvidvask fortsat er et af de områder, hvor Finanstilsynet bruger betydelige ressourcer på tilsyn og kontrol.
Også i Finanstilsynets egen beskrivelse af tilsynsarbejdet fremhæves hvidvask som et af de tværgående risikoområder, der løbende er genstand for tilsynsindsatser.
| Bank | Hvidvask-relaterede offentliggørelser |
| Danske Bank | 7 |
| Jyske Bank | 6 |
| Nordea | 5 |
| Sydbank | 4 |
| Saxo Bank | 4 |
| Spar Nord | 3 |
| Lunar Bank | 3 |
| Ringkjøbing Landbobank | 3 |
| Nykredit | 2 |
| Arbejdernes Landsbank | 1 |
Politianmeldelser er sjældne
Det står også klart, at Finanstilsynet er en løbende og synlig tilstedeværelse i sektoren og hos de største danske banker.
Opgørelsen viser offentliggørelser næsten hvert eneste år fra 2020 til 2025 for samtlige banker i top-10.
Det er ud fra opgørelsen ikke muligt at vurdere, hvilke banker der har fået flest påbud eller påtaler, men det kan konstateres, at politianmeldelser er sjældne.
I opgørelsen optræder kun to tilfælde, hvor Finanstilsynet har valgt at politianmelde en bank.
Det drejer sig om Jyske Bank, som i 2022 blev politianmeldt for overtrædelse af hvidvaskloven, og Saxo Bank, som samme år blev politianmeldt for mangelfulde transaktionsindberetninger af handel med finansielle instrumenter.
Om end der også er flere andre alvorlige og skærpede påbud gennem årene til bankerne, udgør politianmeldelser altså trods alt kun en meget lille del af de samlet 225 offentliggørelser, som er hæftet på de 10 banker.