Er det slut med investeringsrådgivning til privatkunder?

EU-Kommissionen lancerede i juni måned sit forslag på investeringsområdet – Retail Investment Strategy. Formålet med forslaget er at lette og øge adgangen til investeringsmarkederne på det europæiske marked for forbrugerne og sikre en høj grad af investorbeskyttelse.

Som en del af forslaget lægger Kommissionen op til, at der skal indføres nye regler for rådgivning. I et tidligere udspil lagde Kommissionen op til generelt at forbyde bankerne at tage provision i forbindelse med investeringsrådgivning. Det generelle forbud er pillet ud af det nyeste forslag, som dog omfatter et forbud mod formidlingsprovision, hvor en kunde køber et investeringsprodukt uden at modtage rådgivning, fx hvis en bank alene udfører en handel eller ordre for en kunde. For at leve op til forbuddet kan banker blive nødsaget til at adskille produkter solgt med rådgivning fra produkter solgt uden rådgivning. Det kan få konsekvenser for rådgivning bredt i sektoren, herunder små og store banker.

På webinaret sætter vi fokus på de nuværende regler og krav på området, og hvilken betydning Kommissionens forslag kan få for investeringsrådgivning til privatkunder i Danmark, hvis det bliver endeligt vedtaget. Hvad kommer det til at betyde for bankernes rolle som et sted, hvor kunderne går hen for at få rådgivning? Kan forslaget i sidste ende komme til at stille kunderne ringere? Og hvis mulighederne for rådgivning i bankerne bliver mindsket, hvad kommer det til at betyde antallet af rådgivere i sektoren?

Webinaret er åbent for alle, der har interesse for emnet.

Program

10.30-10.40: Hvorfor er Finansforbundet optaget af at påvirke Kommissionens forslag om Retail Investment Strategy? Ved Michael Budolfsen, Head of International Affairs, Finansforbundet

10.40-10.55: Hvordan er de nuværende regler for investeringsrådgivning til privatkunder? Ved Jesper Bo Nielsen Chief Regulatory Officer, Finansforbundet

10.55-11.05: Den politiske vinkel og mulige implikationer ved Retail Investment Strategy. Ved Michael Budolfsen, Head of International Affairs, Finansforbundet

11.05-11.25: Forslagets betydning for privatrådgivningen set fra et bankperspektiv. Interview med Kåre Valgreen, Investeringschef, Finans Danmark

11.25-11.30: Afrunding. Ved Michael Budolfsen, Head of International Affairs

Kontaktperson for arrangementet

Sebastien Bigandt, Seniorkonsulent

Mobil: 22 54 54 61

Mail: sbi@finansforbundet.dk